DeFiの最も重要なプロトコルは何ですか？

DeFiとは、「分散型金融」の略語で、ピアツーピアネットワークやブロックチェーンなどの開発技術を活用し、仲介者や中央監視機関を排除して金融ビジネスを行う手法のことです。従来の金融システムでは、銀行やクレジットカード会社などの第三者が、個人から個人へのお金の移動のすべてのステップを基本的に仲介していました。

DeFiは、このような第三者機関の監視やコスト、プライバシーに関する懸念、遅延を排除し、安全な方法で送金を可能にすることを目的としています。

DeFiのツール

DeFiは、イーサリアムネットワークとその強力なスマートコントラクト機能が発展するにつれて、暗号通貨愛好家の間で注目されるようになりました。DeFiの支持者は、暗号通貨の貸し借りや取引に様々なシステムを利用しています。これには、個々のトークン、特にステーブルコインをはじめ、取引所、ネットワーク、分散型アプリなどが含まれます。

DeFiのプロトコル

DeFiの開発において、イーサリアムとスマートコントラクトが重要である理由の1つは、プロトコルにあります。DeFiプロトコルは、DeFiで利用されるシステムを管理するコード、手順、ルールのことである。DeFiプロトコルを通じて、エコシステムの参加者は、トレード、レンディング、トークンのステーク、その他多くのことを行うことができます。これらのプロトコルは、DeFiシステムに参加する誰もが同じルールに従うことができるように、すべてのウォレットにアクセス可能でなければなりません。

MakerDAOとは？

DeFiプロトコルは、イーサリアムまたは類似のブロックチェーンエコシステム上のスマートコントラクトにエンコードされた自律的なプログラムです。ほとんどのプロトコルは、1つ以上の伝統的な金融プロセスを特定し、改善することを試みています。例えば、DeFiプロトコルは、様々な分散型暗号取引所からデータを集約し、取引と流動性プールを統合して、ユーザーにとって取引をより分かりやすくすることを目的としています。

当然のことながら、多くのDeFiプロトコルは、簡素化とアクセス性の向上を図るために非常に複雑な手順を使用しています。異なるプロトコルを比較する際に役立つ指標として、TVL（total value locked）があります。TVLは、特定のアプリケーションによって確保されているトークンの総供給量を指します。2022年半ばの時点でTVLが最大のDeFiプロトコルはMakerDAOで、同年6月の時点でTVLは75億ドルを超えています。このプロトコルは、ユーザーが暗号トークンを借りたり貸したりすることを可能にします。ユーザーはDAIと呼ばれる安定コインのトークンと引き換えに、自身の暗号資産をロックする。参加者は貸し借りを行うことができ、MakerDAOプロトコルはスマートコントラクトを使用してローンを清算し、DAI の安定性をサポートするために担保を販売します。

DeFiのプロトコルで驚くべきことは、その幅の広さです。ユーザーがブロックチェーンネットワーク間で資産を移動させたり、様々なペッグ資産をスワップしたり、独自の流動性プールを作ったり、融資を受けたり提供したり、その他にも様々なことができるプロトコルが存在します。DeFiのプロトコルは、ユーザーが貯蓄口座の代替にお金を貯めたり、デリバティブのようなリスクの高い高度な投資を行うことさえ可能にしています。

最も人気のあるDeFiプロトコルの一例

MakerDAOの他にも、最も有名で人気のあるDeFiプロトコルがいくつかあります。

AAVE:：AAVEは、AAVEとも呼ばれる独自のネイティブトークンを持つレンディングプロトコルです。
UniSwap：UniSwapは、DeFi空間で運営されている分散型取引所です。ユーザーは流動性を提供することでネイティブなUNIトークンを獲得することができます。
Curve：（カーブCurveは、ステーブルコインなど同じペグを持つ資産を集めた流動性アグリゲーターです。
0xプロトコル：0xは、イーサリアムからPolygonに資産を移動させることができ、手数料が安くなる傾向にあります。
コンパウンド：コンパウンドは、中央集権的な金融システムの外に存在する貸し借りの機能を提供します。これは分散型市場であり、ユーザーはローン市場に参加するために暗号資産をロックする機会を得ることができます。

チートシート

DeFi（分散型金融）は、従来の金融システムをピアツーピアのネットワークに移行し、第三者による支配を排除することを目的としています。
DeFiの鍵は、DeFi参加者のために特定のシステムを管理するルールである、増え続けるプロトコルのセットです。
TVL（Total Value Locked）は、さまざまなDeFiプロトコルの健全性と規模を測るために使用される重要な指標です。
2022年半ばの時点で最大のDeFiプロトコルはMakerDAOで、TVLは75億ドル超に達しています。
DeFiプロトコルは、ユーザーが借りたり貸したり、普通預金口座の代替でお金を貯めたり、デリバティブ商品に投資したり、その他多くのことを可能にします。