FDICは、18万8440ドルの訴訟費用を支払い、仮想通貨関連の「一時停止通知」を差し控えるための戦いを取り下げることに同意しました。これにより、オペレーション・チョーク・ポイント2.0の銀行取引停止戦術とされるFOIA訴訟が解決され、銀行が仮想通貨取引を停止または制限するよう圧力をかけられたとされる記録の公開を規制当局に強制した事件は終結しました。
連邦預金保険公社は、金曜日にワシントンDCの連邦裁判所に提出した共同現状報告書の中で、コインベースの指示で記録要求を提出した調査会社ヒストリー・アソシエイツ社に対し、弁護士費用を全額支払うこと、および特定のFOIA慣行を修正することに同意しました。
現状報告によると、FDICの控訴却下通知書には、「提出を差し控える決定は、文書ごとに免除の判断を下すのではなく、要求されている記録の種類が免除されるという判断に基づいている」と記されていました。
これらの記録は、FDICの監察総監室が2023年10月の報告書でその存在を明らかにした後、公になりました。同報告書では、FDICが銀行に対し「計画中または進行中の仮想通貨関連活動を一時停止するか、拡大しないように求める」書簡を送付していたことが批判されています。
この和解は、FDICが当初これらの書簡を全面的に差し控え、「一時停止の書簡の中で、免除8の対象とならない、または免除8によって保護される利益を損なわない情報を編集した」ことにより「FOIAに違反した」と正式に認定した、11月の裁判所判決を受けて成立したものです。
ビットAMLの創設者兼社長であるジョー・チッコロ氏は、Decryptに対し、今回の判決は、前政権における仮想通貨の監督が、従来の安全性と健全性の分析と同様に「政治的および評判上の配慮」によって形作られていたことを示していると述べました。
「FDICは恥ずべき存在です。彼らは消費者を守り、公金を保証するという使命を負っているのですから、透明性を体現するべきです」とチッコロ氏は語りました。
「オペレーション・チョークポイント2.0」とは、FDIC、連邦準備制度理事会、OCCを含む米国の銀行規制当局が、仮想通貨企業の銀行アクセスを制限するために行ったとされる協調的な取り組みを指します。これは、銃器販売業者やペイデーローン業者との取引を遮断するよう銀行に圧力をかけた、オバマ政権時代のプログラムにちなんで名付けられたものです。
コインベースが2023年11月にこれらの書簡を求めたところ、FDICは「その性質上」免除対象であるとして要求を却下しました。その後、保留の決定は「文書ごと」の免除審査ではなく、記録の種類に基づいていると説明しました。
ヒストリー・アソシエイツが2024年6月に訴訟を起こした後、米国地方裁判所のアナ・レイエス判事はFDICに書簡の提出を命じました。その後、修正について「誠意ある努力が欠けている」と警告し、より慎重な修正を行うよう指示しました。
FDICがすべての関連文書を提出するまでには、4件の裁判所命令と6件の提出が必要でした。
「長年の訴訟は報われました」と、Coinbaseの最高法務責任者であるポール・グレウォル氏は、和解後にXに投稿しました。「私たちは数十件もの仮想通貨の『一時停止通知』を発見することに成功しました。これはOCP2.0と、業界を貶めようとする組織的な動きの明白な証拠です」と述べました。
和解に基づき、FDICは、職員にFOIA要請を「寛大に解釈する」よう指示する文言を研修資料に追加することや、FOIA免除8号に基づき、すべての銀行監督文書を一律に差し控えるという包括的な方針を維持していないことを明確にするなど、方針変更を約束しました。
チッコロ氏は、監督は「透明性があり、リスクに基づき、明確な監督基準に基づいたものでなければならない」と述べました。また、不可解な「一時停止の書簡」を通じて伝えられる非公式な圧力は、水面下での規制措置となり、監督枠組みへの信頼を損なうと警告しました。
FDICが支払いを送金した時点で、当事者は正式な訴訟棄却を申し立てる予定です。当局はDecryptからのコメント要請に直ちには回答しませんでした。
